I progetti tecnologici più innovativi di Wall Street? A realizzarli sono aziende di primo piano come Morgan Stanley, JPMorgan, Goldman Sachs e Millennium. Lo rivela Business Insider puntando l’accento su JPMorgan che si starebbe preparando a un futuro quantistico, con in testa Andrew Lang, responsabile globale della tecnologia, Marco Pistoia, responsabile della ricerca applicata alla tecnologia globale, e David Castillo, responsabile a livello aziendale della tecnologia AI e ML. JPMorgan starebbe puntando su un’alternativa emergente al computer tradizionale in grado di rivoluzionare il modo in cui le società finanziarie eseguono i calcoli. La differenza potrebbe consentire agli utenti della tecnologia di elaborare algoritmi ed eseguire calcoli a velocità elevatissime. Questo perché l’informatica quantistica utilizza un tipo di fisica che sfrutta i bit quantistici, o qubit, al posto degli uni e degli zeri impiegati normalmente dai computer classici.

Molte idee per l’utilizzo dei quanti nella finanza e altrove sono state teoriche, con alcuni che sostengono che l’hardware non è ancora abbastanza avanzato e che le macchine quantistiche richiedono più risorse per funzionare. Ma i ricercatori di JPMorgan affermano che ci sono segnali che indicano che il settore si sta avvicinando al punto in cui i computer quantistici possono elaborare i problemi del mondo reale più velocemente dei computer classici. In un blog di ricerca del 2019, IBM, che ha condotto ricerche quantistiche con JPMorgan, ha dichiarato che la banca potrebbe eseguire un algoritmo utilizzato per prevedere i prezzi delle opzioni quasi in tempo reale, anziché durante la notte. Inoltre, molti degli algoritmi quantistici della banca sono dotati di logica AI e di apprendimento automatico. Le due tecnologie condividono una piattaforma software basata su cloud e consente a diversi team di ricercatori e sviluppatori di condividere lo stesso ambiente di programmazione. La piattaforma è inoltre hardware-agnostica, il che significa che può interfacciarsi con computer quantistici di diversi fornitori senza dover riscrivere il codice dell’applicazione.

A Fidelity, Jamie Barras, vice presidente della gestione dei prodotti IT presso l’incubatore di tecnologie emergenti Fidelity Center for Applied Technology, e il suo team, hanno un mandato generale, ha dichiarato a Insider: “Il nostro obiettivo è sempre quello di essere almeno cinque anni avanti rispetto all’azienda”. Negli ultimi anni, questo ha significato esplorare i modi in cui il gigante dei fondi da 4,3 trilioni di dollari può attingere alla realtà virtuale e aumentata. Dopo aver iniziato a esplorare la tecnologia nel 2014, i team di apprendimento e sviluppo di Fidelity hanno gradualmente iniziato a usarla per formare i dipendenti remoti, come quelli dei call center. Nel 2020, la pandemia di coronavirus ha aperto le porte al gruppo di emerging-tech di Fidelity per offrire la realtà virtuale e aumentata ai dipendenti di altre sedi dell’azienda. Fidelity ha iniziato a coinvolgere i collaboratori inviando loro caschi per la realtà virtuale. L’idea è che possano collaborare in gruppo virtualmente, invece di dover portare i nuovi assunti alla sede centrale di Boston. Barras ha fatto sapere che i prodotti di realtà virtuale e aumentata hanno ancora bisogno di tempo prima di essere diffusi su larga scala, soprattutto perché le aziende si prendono il loro tempo per scalare e sviluppare nuove forme di contenuti per la tecnologia. Ma essere all’avanguardia, o in anticipo, è fondamentale per il lavoro di Barras e del suo team di Fidelity, che si è concentrato su quattro obiettivi chiave per la VR e l’AR: formazione dei dipendenti, educazione dei clienti, collaborazione e visualizzazione dei dati. “Facciamo sempre domande strane”, ha detto Barras. “Cerchiamo sempre cose che le persone non sanno fare e cerchiamo di mettere le persone a disagio”.

Jimmy Sharma, responsabile globale della tecnologia per l’investment-banking e i mercati dei capitali, Mike Vukovich, responsabile delle piattaforme di dati e analisi per l’investment-banking e la tecnologia per i mercati dei capitali, e Ryan Magee, vice direttore operativo globale per l’investment banking, sostengono invece che i dati alla base del lavoro svolto dai team di investment banking e dai desk di trading delle società finanziarie sono una miniera d’oro per il futuro. Ma per i banchieri, i trader e i ricercatori quantitativi che attingono a queste informazioni per conto dei clienti, tutti i dati devono essere facilmente accessibili e presentati in modi facili da usare. A Morgan Stanley, è qui che entra in gioco Poet. Poet è uno strumento di gestione e analisi dei dati attraverso il quale i dipendenti possono accedere alle vaste informazioni proprietarie di Morgan Stanley in un unico luogo centralizzato, ben lontano dalla natura frammentaria e disparata delle informazioni spesso archiviate nelle grandi banche. Supervisionato da Sharma, Vukovich e Magee, Poet è utilizzato dai membri del personale che lavorano nelle divisioni investment-banking e global-capital-markets dell’azienda. Un aspetto fondamentale di Poet è stato quello di andare incontro agli utenti dello strumento – pensiamo ai giovani banchieri che lavorano a un modello di valutazione per una società cliente – là dove si trovano. Il più delle volte questo avviene in Excel, dove Poet funziona con un plug-in dedicato che i banchieri possono utilizzare per richiamare nuove fonti di dati e modelli e formule finanziarie standardizzate per l’intera azienda. Poet è stato sviluppato per i dipendenti di Morgan Stanley anche con una mentalità più tecnica. Attraverso interfacce di elaborazione delle applicazioni basate su Python, i quants e i data scientist della banca sono in grado di accedere direttamente ai set di dati dell’azienda. In futuro, l’attenzione si concentrerà sul modo in cui Poet può sfruttare nuovi modelli di intelligenza artificiale e di apprendimento automatico.

Presso Millennium Management, un hedge fund con 58 miliardi di dollari di asset in gestione, i gestori di portafoglio che utilizzano le app avevano difficoltà a navigare tra gli strumenti messi a disposizione. La maggior parte delle app variava drasticamente nell’aspetto, causando un’esperienza d’uso disordinata. Inoltre, le app non dialogavano tra loro e gli utenti dovevano spesso tagliare e incollare le informazioni da un’app all’altra come parte dei loro flussi di lavoro. Inoltre, alcune applicazioni venivano eseguite nei browser e non c’era modo di salvare o ripristinare il lavoro di un gestore di portafoglio per il giorno successivo. In altri casi, i gestori di portafoglio non sapevano quando venivano sviluppate e rese disponibili nuove app. Nel 2018, Kotch, responsabile della tecnologia di trading azionario di Millennium, ha deciso di unificare le diverse app. Voleva offrire interoperabilità sul back end e un aspetto coerente sul front end. Appena realizzato il prototipo di Kotch, Johnson, responsabile della tecnologia di rischio di Millennium, ha integrato tutte le applicazioni del team di tecnologia di rischio in quello che oggi si chiama MLP Launchpad. L’anno successivo, il prototipo di prova è stato presentato agli stakeholder interni e continuamente migliorato. Nell’estate del 2022, la maggior parte dei team tecnologici delle azioni e del rischio si sono integrati nella piattaforma, che conta più di 100 applicazioni. Kotch e Johnson continuano a lavorare a stretto contatto con la piattaforma, aiutando a introdurre nuovi team in MLP Launchpad. Inoltre, man mano che vengono sviluppate nuove app Millennium, i proprietari sono incoraggiati ad adottare gli stessi standard di esperienza utente per un’esperienza desktop coerente. Il progetto è ancora in corso. Millennium sta ora lavorando per unire tutte le app Millennium sulla nuova piattaforma, uno sforzo che sarà guidato da Dean Vasilakos, responsabile degli strumenti di gestione del portafoglio azionario.

Infine, in qualità di dirigenti a capo del Financial Cloud for Data di Goldman Sachs, Darling e Phillips sono stati incaricati di gestire l’esplorazione della condivisione dei dati come prodotto a sé stante. Questo li mette anche a capo della nascente partnership di Goldman con Amazon Web Services. Lanciato nell’autunno del 2021, Financial Cloud for Data è un servizio di flusso di informazioni e analisi ospitato nel cloud di AWS che Goldman ha progettato per gli ingegneri che lavorano presso i clienti istituzionali della banca. Lo strumento significa che i data scientist, i quants e gli sviluppatori di un hedge fund, ad esempio, possono attingere al patrimonio di dati di mercato e di rischio di Goldman attraverso le efficienti vie d’accesso back-end offerte da AWS. L’obiettivo è reimmaginare il modo in cui i clienti buy-side scoprono, organizzano e analizzano i dati di Wall Street per prendere decisioni di investimento. Collegandosi ai tubi di AWS, gli utenti di Financial Cloud for Data possono accedere ad analisi quantitative avanzate senza la responsabilità di dover sviluppare e mantenere la tecnologia di integrazione dei dati. Goldman non è nuova alla condivisione dei dati. Nel 2014 la banca ha lanciato Marquee, uno strumento centralizzato di flusso di informazioni e di gestione del rischio per i clienti istituzionali. Ma Financial Cloud for Data è unico per la sua struttura cloud-native e per l’enfasi sulla connessione specifica agli sviluppatori e non solo ai gestori di portafoglio e ai trader, ha dichiarato Goldman al momento del lancio. Il lancio del cloud di dati di Goldman è avvenuto in un momento di adozione senza precedenti del cloud pubblico a Wall Street, che non ha sempre abbracciato questa tecnologia. Questo ha portato a un’impollinazione incrociata di cervelli tra i giganti del cloud pubblico e i potenti della finanza, ha dichiarato Goldman Sachs.

Con i profitti e i pacchetti di remunerazione di Wall Street saliti ai livelli più alti degli ultimi dieci anni, la situazione tecnologica è alle stelle mentre quella immobiliare (che fa rima con “uffici”) sta mutando. Le sei principali banche di Wall Street hanno guadagnato 192,8 miliardi di dollari pre-tasse l’anno scorso, più del doppio rispetto ai 95,3 miliardi di dollari guadagnati nel 2020, secondo l’ufficio del controllore dello Stato di New York. Le retribuzioni di queste aziende sono aumentate di quasi il 12 per cento, mentre il personale è aumentato solo dell’1 per cento. I bonus, che superano abitualmente il 100 per cento degli stipendi dei banchieri, sono probabilmente aumentati del 15 o più rispetto all’anno scorso, secondo Alan Johnson di Johnson Associates, una società di consulenza sulle retribuzioni. In alcuni settori, come le fusioni e le acquisizioni, Johnson ha stimato che i bonus potrebbero aumentare fino al 50 per cento. Nel frattempo, grazie all’anno toro, le stock option dei precedenti pacchetti retributivi sono maturate a un livello di gran lunga superiore al loro valore al momento dell’assegnazione. Una tempesta perfetta di meraviglie, in termini di retribuzione. Mentre le retribuzioni raggiungono nuove vette, le società finanziarie si contendono i talenti. Secondo uno studio del MIT, l’anno scorso il tasso di ricambio del settore finanziario ha raggiunto il 10 per cento. Goldman Sachs ha perso 15 lavoratori su 100.

Qual è il prezzo mediano di vendita e il prezzo mediano per sq ft nel Financial District? Nel secondo trimestre, il prezzo mediano di vendita delle case nel Financial District è stato di 1,2 milioni di dollari, con un aumento del 7 per cento rispetto all’anno precedente. In totale sono passate di mano 153 proprietà, il che rappresenta una contrazione del 5 per cento rispetto allo stesso mese dell’anno precedente. Il prezzo mediano per piede quadrato nel secondo trimestre è stato di 1.248 dollari, con una variazione del 12 per cento rispetto all’anno precedente. A Manhattan, il prezzo mediano di vendita delle case è stato di 1,2 milioni di dollari.